第一步、开户认证

首先第一步，办理开户。这里包括实名认证、CRS税收证明、银行卡绑定及其他材料证明。

实名认证包括真实姓名、身份证/护照、职业信息、联系方式及联系地址等，用以证明个人身份及信息真实有效，以及后续基金交易、派息分红等信息的传递。

CRS税收证明作为法律及监管要求之一，从2017年1月1日起，中国及中国香港等数十个国家地区同步开始实施。CRS涉及到方方面，包括税务、法律、资产配置、境外保险、家族信托、私募基金、财富管理从业人员、移民等，属于投资者开展合法合规金融活动必要的提报信息。

银行卡绑定，这里需要说明的是，目前需要绑定的是外币账户的银行卡，比如香港账户，将作为投资人的出入金账户使用。当然，还可以采用CA认证，不但可以增加入金的途径[User1]，开户的步骤也会更便捷，后续瑞承国际APP将支持此种开户方式。

其他必要的证明材料包括资产证明和居住证明，同样是作为合规性要求需要按实提报。其中资产证明属于PI认证环节，属于专业投资者的提报项，这块我们下面再展开来说。

第二步、汇款见证

以上开户流程全部审核通过后，下一步就是汇款见证。在这一步，投资者需要通过线下汇款的方式向账户内打一笔款（不少于10000港币或等值美金，即1300美元），以测试账户是否可正常使用（这笔该款项仅作为汇款见证，钱款仍然在个人账户内），然后将汇款凭证上传至平台，等审核通过以后，就可以出入金使用。

这里需要说明的是，如果投资者想要配置5万美元的某只海外产品，那么只需入金5万美元及少量银行手续费*即可 ，无需再另外入金1300美元。

*手续费收费标准以各家银行为准

第三步、风险测评

到这里，能够确保投资者正常出入金的手续就完成了，然后就到了最后一步——风险测评，包括风险等级测评以及专业投资者认证（PI认证）。

首先，完成风险等级测评是出于对投资者保护的考虑，机构或平台将运用其专业判断能力根据投资人的风险承受能力和意愿与每项投资产品的风险回报状况进行匹配，从而提供合理适当的建议和产品选择，比如投资人测出的结果为C3（即平衡型投资者），那么根据他的风险评级将不会主动推荐R4～R5（期货、期权等）这些风险级高的产品，而展示基金、股票等相较稳健的产品。

接着，我们来说说专业投资者认证，即PI认证。根据香港《证券及期货条例》的规定,专业投资者包括机构专业投资者、法团专业投资者和个人专业投资者。我们以个人专业投资者为例，根据规定需要持有港币800万(或等值外币)以上的资产证明，如现金、存款，或《条例》所定义的证券（不包括地产、物业等固定资产），类似于国内的300万私募合格投资者认证。成为专业投资者可获得更丰富的投资工具选择，现在瑞承国际APP已开通线上全流程认证，投资人只需要准备相关材料，即可提交申请，在认证方式上更为高效。

以上就是从0开始配置海外产品的全部准备工作，仅对于首次配置海外产品的投资者，开通后无需重复提交。在熟悉了操作后，就可以安心选购适合自己的产品，一键开启全球资产配置了！

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